Autor

Ruven Simon

Leiter betriebliche Altersvorsorge (Vertrieb) und Prokurist der WWK Lebensversicherung a. G.

Ruven Simon verantwortet den bAV-Vertrieb der WWK Lebensversicherung und ist dort Prokurist. Er kennt die betriebliche Altersversorgung seit 2004 aus Verwaltung, Maklerbetreuung und Vertriebsleitung und ordnet für Vorsorgedepot-Lotse ein, wie das Altersvorsorgedepot neben einer Betriebsrente steht.

Über Ruven Simon

Ruven Simons Werdegang ist ungewöhnlich geradlinig. 2004 hat er in der Münchner Hauptverwaltung der WWK seine Ausbildung begonnen und ist dem Haus seither geblieben. 2007 wechselte er in den Partnervertrieb und betreute Makler, zuletzt als Regionaldirektor im Vertriebsbereich Bayern. Zum 1. Mai 2021 übernahm er die Leitung des bAV-Partnervertriebs; seit Januar 2023 verantwortet er als Prokurist den bAV-Vertrieb insgesamt.

Sein Feld ist die zweite Säule der Altersvorsorge: Direktversicherung, Entgeltumwandlung, Arbeitgeberzuschuss, Versorgungsordnung. Der Alltag besteht dabei weniger aus der Produktrechnung als aus dem, was danach kommt. Ist das Versorgungswerk sauber aufgesetzt? Verstehen Arbeitgeber und Beschäftigte nach zehn Jahren noch, was sie unterschrieben haben? Öffentlich vertritt er die Position, dass die bAV nicht am Neuabschluss hängt, sondern an der Betreuung des Bestands.

Für Vorsorgedepot-Lotse besetzt er genau diese Nahtstelle. Das Altersvorsorgedepot ist private, geförderte Vorsorge; daneben haben viele Beschäftigte eine Betriebsrente oder könnten eine haben. Was kommt zuerst, wenn das Geld nur für eines reicht? Was passiert mit der gesetzlichen Rente und der Krankenversicherung, wenn jemand vom Brutto statt vom Netto spart? Und wann ist die Entgeltumwandlung der schlechtere Weg?

Werdegang

seit 2023Leiter betriebliche Altersvorsorge (Vertrieb), ProkuristWWK Lebensversicherung a. G., München
2021–2022Leiter bAV PartnervertriebWWK Lebensversicherung a. G., München
2007–2021Maklerbetreuung, zuletzt Regionaldirektor im Vertriebsbereich BayernWWK Lebensversicherung a. G.
2004–2007Ausbildung in der HauptverwaltungWWK Lebensversicherung a. G., München

Worüber Ruven Simon hier schreibt

Auf Vorsorgedepot-Lotse übernimmt Ruven die betriebliche Seite: wie sich das Altersvorsorgedepot zur Entgeltumwandlung, zur Direktversicherung und zum Arbeitgeberzuschuss verhält, was Beschäftigte mit bestehender Betriebsrente beim Altersvorsorgedepot beachten müssen und wo sich die Sozialversicherungsersparnis in der Auszahlphase wieder umdreht. Jede Förder-, Steuer- und Rechtsangabe ist belegt; die Entscheidung bleibt beim Leser.

Warum Ruven Simon vertrauenswürdig schreibt

Ruven Simon ist für die betriebliche Altersversorgung glaubwürdig, weil er sie seit 2004 aus der Praxis eines Versorgungsträgers kennt: erst in der Verwaltung, dann in der Maklerbetreuung, heute in der Vertriebsverantwortung. Sein Werdegang ist über Pressemitteilungen und Fachinterviews öffentlich belegt. Transparent bleibt dabei: Er arbeitet im Vertrieb eines Lebensversicherers, der selbst bAV-Produkte anbietet, und tritt weder als unabhängiger Berater noch als neutraler Anbietervergleich auf. Seine Beiträge erklären die Mechanik der zweiten Säule; eine Produktempfehlung ist damit nicht verbunden.