Autor
Ruven Simon
Leiter betriebliche Altersvorsorge (Vertrieb) und Prokurist der WWK Lebensversicherung a. G.
Ruven Simon führt den bAV-Vertrieb der WWK Lebensversicherung. Für Vorsorgedepot-Lotse ordnet er ein, wie sich das Altersvorsorgedepot zur Betriebsrente verhält und was Beschäftigte davon haben, wenn sie vom Brutto statt vom Netto sparen.
Über Ruven Simon
Ruven Simons Werdegang ist ungewöhnlich geradlinig: 2004 hat er in der Münchner Hauptverwaltung der WWK seine Ausbildung begonnen und ist dem Haus seither geblieben. Erst die Verwaltung, dann die Maklerbetreuung, heute die Vertriebsverantwortung. Wer die bAV aus allen drei Perspektiven kennt, sieht früh, woran ein Versorgungswerk in der Praxis scheitert.
In der zweiten Säule der Altersvorsorge besteht sein Alltag weniger aus der Produktrechnung als aus dem, was danach kommt. Ist das Versorgungswerk sauber aufgesetzt? Verstehen Arbeitgeber und Beschäftigte nach zehn Jahren noch, was sie unterschrieben haben? Öffentlich vertritt er die Position, dass die bAV nicht am Neuabschluss hängt, sondern an der Betreuung des Bestands.
Für Vorsorgedepot-Lotse besetzt er genau diese Nahtstelle. Das Altersvorsorgedepot ist private, geförderte Vorsorge; daneben haben viele Beschäftigte eine Betriebsrente oder könnten eine haben. Beraten werden beide Wege getrennt, bezahlt werden sie aus demselben Einkommen.
Werdegang
- seit 2023Leiter betriebliche Altersvorsorge (Vertrieb), ProkuristWWK Lebensversicherung a. G., München
- 2021–2022Leiter bAV PartnervertriebWWK Lebensversicherung a. G., München
- 2007–2021Maklerbetreuung, zuletzt Regionaldirektor im Vertriebsbereich BayernWWK Lebensversicherung a. G.
- 2004–2007Ausbildung in der HauptverwaltungWWK Lebensversicherung a. G., München
Worüber Ruven Simon hier schreibt
Auf Vorsorgedepot-Lotse übernimmt Ruven die betriebliche Seite: die Reihenfolge zwischen Altersvorsorgedepot und Betriebsrente, wenn das Geld nur für eines reicht, was Beschäftigte mit bestehender Betriebsrente beim Altersvorsorgedepot beachten müssen und wo sich die Sozialversicherungsersparnis in der Auszahlphase wieder umdreht. Jede Förder-, Steuer- und Rechtsangabe ist belegt; die Entscheidung bleibt beim Leser.
Warum Ruven Simon vertrauenswürdig schreibt
Was Ruven Simon über die betriebliche Altersversorgung schreibt, stammt aus zwei Jahrzehnten Praxis bei einem Versorgungsträger und ist über Pressemitteilungen und Fachinterviews öffentlich belegt. Transparent bleibt dabei: Er arbeitet im Vertrieb eines Lebensversicherers, der selbst bAV-Produkte anbietet, und tritt weder als unabhängiger Berater noch als neutraler Anbietervergleich auf. Seine Beiträge erklären die Mechanik der zweiten Säule; eine Produktempfehlung ist damit nicht verbunden.
Artikel von Ruven Simon
1 veröffentlichte Ratgeber zum Altersvorsorgedepot.